Свободную сумму денежных средств вы можете инвестировать разными способами, самый популярный – покупка недвижимого имущества. Этот актив ликвиден в любое время, растет в цене, надежный и в случае сдачи в аренду начинает приносить доход сразу же. Но для получения стабильного заработка нужно учитывать некоторые нюансы. Рассмотрим их.
Покупка недвижимости с целью инвестирования
Недвижимость – самый популярный среди российских инвесторов способ вложения денег. Она дает малорисковые инвестиции, статус, пенсию, место для жизни. Даже с учетом постоянного роста налоговых платежей покупка жилья становится более выгодной, чем размещение денег на депозите в банке. Единственный момент – чтобы купить жилую недвижимость, нужно будет вложить приличную сумму денег. Зато вы сможете выбирать – район, тип жилья, стадию сдачи проекта (стройка или готовый дом). Много хороших вариантов вы найдете на сайте сервиса ДомКлик. Они актуальны для 2021 года.
Полезный совет. Если сумма для инвестирования на руках сравнительно небольшая, обратите внимание на акции. С ними можно выбрать любой размер портфеля. В квартиру можно вкладываться только целиком, зато при ограниченном бюджете можно сэкономить, купив жилье на стадии строительства.
Кроме жилой недвижимости, есть еще коммерческая – она тоже подходит для вложений средств. Обычно коммерческие помещения находятся на первых этажах многоквартирных домов. В старом фонде подобные объекты практически не востребованы (площади есть, но много юридических рисков), зато в новых это популярный вариант. В новостройках девелоперы обязаны предоставлять первые этажи под банки, аптеки, магазины, прочие предприятия. Диапазон площадей большой, в среднем – 30-150 квадратов. Спрос на такие объекты большой, в долгосрочной перспективе инвестиции выгод приносят немало.
Раньше инвесторы активно вкладывали средства в покупку офисов блоками – до пандемии такой вариант организации рабочего пространства пользовался спросом. Но после коронавируса и карантина приличная часть сотрудников ушла на удаленку. Действующие БЦ массово переоборудуют в коворкинговые центры – вот это востребованный сегодня сегмент.
Как можно заработать
Решение вложить деньги в строящееся жилье поможет вам заработать по любой из следующих схем:
- Перепродажа – квадратный метр на стадии возведения строительного проекта (этап котлована) стоит заметно ниже, чем в готовом доме. Вы ждете, пока девелопер построит дом, экономите при инвестировании, а потом продаете недвижимость по увеличенной ставке. Разница будет чистым заработком. Минус схемы – ее реализация достаточно долгая.
- Сдача в аренду – посуточно либо долгосрочно. Коммерческие площади сдаются только долгосрочно (исключение составляют конференц-залы в крупных бизнес-центрах). Доход будет стабильным, постоянно растущим. Главное правильно выбрать саму недвижимость и район ее расположения.
Коммерческая недвижимость при сдаче в аренду окупается намного быстрее жилой. Зато квартиры стоят дешевле, сам рынок более стабильный и понятный (жилье нужно всегда, а коммерческие площади в период пандемии простаивают).
Критерии выбора недвижимости
Правильный выбор недвижимости – очень важный момент при инвестировании. Начинайте поиск объекта, когда определитесь с направлением, бюджетом. Внимательно изучите транспортную развязку, район, инфраструктуру (и перспективы для ее роста), доступность. Выбор новостроек сегодня большой, так что внимательно изучайте рынок, анализируйте, наводите справки и не спешите. Вторичный рынок – не лучший вариант для инвестирования, эксперты рекомендуют делать ставку именно на новостройки (в жилом и коммерческом секторе). К тому же, только в покупку новых домов можно вложиться на стадии строительства и, соответственно, сэкономить.
На этапе выбора объекта недвижимого имущества просчитайте потенциальную прибыль. Чтобы повысить доходность в будущем, можно будет доработать функционал объекта, перепланировать его, разделить на две части (для сдачи в аренду – так будет выгоднее). Другие варианты – сделать хороший ремонт, обставить современной мебелью, техникой, пристроить дополнительные площади. Можете поменять целевое назначение объекта, а именно перевести его в жилой фонд из нежилого, а потом обратно. Обычно такие операции проворачивают с квадратными метрами на первых этажах.
Поиск застройщика
Тут вариантов немного. Первый – вы останавливаетесь на предложении известного игрока рынка, ничем не рискуете, но получаете среднюю прибыль. Второй – ищете демпингующего новичка, играете в русскую рулетку, если повезет, то зарабатываете на перепродаже вдвое больше. На проверенные компании можно навести справки, но на новых девелоперов отзывов обычно мало или нет вообще.
Анализ цен
От тщательности, глубины, предварительного анализа рынка и корректности выбранного сегмента недвижимости будут зависеть показатели прибыли в будущем. Посмотрите, как менялась стоимость, оцените потенциал развития конкретной ниши, сделайте выводы о необходимости, целесообразности инвестирования в текущем моменте времени. Застройщики и риелторы нередко искусственно завышают ценники, этот момент лучше будет уяснить для себя заранее.
Сроки окупаемости
Очень относительный параметр, поскольку он зависит от широкого перечня факторов – район, тип недвижимости, стадия покупки, способ заработка (перепродажа, аренда). Если будете сдавать объект среднего класса в аренду, то отобьете сделанные вложения за 10-15 лет. В случае с перепродажей эти сроки меньше и составляют 3-5 лет.
Риски
На 100% исключить финансовые риски при инвестировании невозможно, поскольку любая инвестиция – это и есть риски. Все, что вы реально можете сделать, это минимизировать потери средств. Для этого определитесь с бюджетом, сегментом, реально оцените силы и примите тот факт, что риски есть всегда
При покупке недвижимости от проверенного застройщика шансы потерять деньги минимальные. Минус данной схемы – на лояльные ценники можете не рассчитывать (их устанавливают малоизвестные компании, но там не будет гарантий). На перепродаже жилья от известного девелопера вы заработаете не более 15%, при сотрудничестве с менее известными застройщиками этот показатель будет вдвое выше. На темную лошадку ставить можно, главное делать это очень осторожно. Застройщики с нулевой репутацией могут умышленно демпинговать рынок, поскольку им нужны покупатели.
Кстати, продажа недвижимости через застройщика реальна на любом этапе строительства (можно не дожидаться его окончания). Но прибыль в итоге тоже будет разной, так что нужно все тщательно просчитать.